Samengestelde interest (netto)

Omdat er in België drie heffingen tussen de brutocurve en het ontvangen bedrag staan: de beurstaks op elke aankoop, de roerende voorheffing van 30 % op uitgekeerde dividenden, en de meerwaardebelasting sinds 2026. Een brutocurve beantwoordt een vraag die niemand stelt.

Een kapitaliserend deelbewijs herbelegt de inkomsten binnen het fonds: er wordt niets uitgekeerd, dus is er geen jaarlijkse roerende voorheffing. Een distribuerend deelbewijs keert het dividend uit, daarop wordt 30 % ingehouden, en alleen het saldo kan worden herbelegd. Zonder belasting geven beide precies hetzelfde resultaat.

Ja: de beurstaks is verschuldigd op elke aankoop én elke verkoop. Bij een maandelijkse storting geldt ze twaalf keer per jaar, tegen het tarief van het gekozen type instrument.

Omdat een meerwaarde op een actief dat minstens tien jaar ononderbroken werd aangehouden, vrijgesteld is. Op een plan van twintig jaar heeft de helft van de stortingen die drempel bij de verkoop gehaald; de jaarlijkse vrijstelling geldt dan voor de rest.

Een constant jaarrendement dat maandelijks aan een twaalfde wordt gekapitaliseerd, stortingen bij het begin van de maand, geen makelaars- of beheerskosten, en één enkele verkoop op het einde. De projectie is nominaal; de verwachte inflatie drukt enkel de eindwaarde na belasting uit in euro's van vandaag. Voor kosten bestaat een aparte simulator.